Sankcije, kontrola izvoza i devizno poslovanje

Ostale oblasti rada:

Globalni lanci snabdevanja, geopolitičke tenzije i stroži finansijski nadzor čine da sankcije, kontrola izvoza i devizna pravila direktno utiču na gotovo svaki sektor.

Kompanije se susreću sa zabranjenim transakcijama, ograničenjima prema jurisdikcijama, obavezama u vezi sa dual-use robom i tehnologijama (uključujući softver i enkripciju), kao i sa strogim pravilima platnog prometa i izveštavanja.

Naš tim pomaže proizvođačima, izvoznicima, uvoznicima, SaaS/cloud i fintech kompanijama, logistici, bankama i trgovcima da predvide rizike, sačuvaju pristup bankarskim kanalima i sigurno posluju na više tržišta.

Zašto Zunic Law

End-to-end pristup: od procene rizika i postavljanja politika, preko ugovornih klauzula i licenciranja, do komunikacije sa bankama i nadležnim organima.
Industrijsko razumevanje: tehnologija i softver (enkripcija, daljinski pristup), mašine i komponentе, energija i sirovine, trgovina i logistika, fintech i bankarstvo.
Operativna isporuka: jasni koraci, matrice odluka, šabloni dokumenata i dosijee spremni za regulatora, banku ili partnera.
Cross-border iskustvo: dvojezična dokumentacija (SR/EN) i koordinacija režima (EU/UK/US i lokalna pravila).

Ključne oblasti rada

Režimi sankcija i restriktivne mere
Zabranjene i ograničene transakcije
Kontrola izvoza i dual-use (uključujući softver i tehnologiju)
Dozvole i odobrenja
Screening i due diligence trećih strana
Logistika, carina i lanac snabdevanja
Finansijski sektor i plaćanja
Devizno poslovanje (rezidenti i nerezidenti)
Ugovori, naplata i osiguranje rizika
Istrage, incidenti i remedijacija
Obuke i programi usaglašenosti

U nastavku detaljnije opisujemo ključne oblasti rada:

1) Režimi sankcija i restriktivne mere

Mapiranje primenljivih režima (EU, UK, US, UN i lokalni propisi) i određivanje najstrože primene – obezbeđujemo pregled svih relevantnih pravnih okvira, identifikujemo konflikte i savetujemo koji režim primeniti da bi rizik bio minimalan.
Vlasništvo i kontrola (npr. „50%/kontrola“ logika), indirektna izloženost i „shadow“ rizici – analiziramo formalne i neformalne vlasničke veze, prikrivene strukture i povezana lica kako bismo izbegli slučajnu saradnju sa sankcionisanim subjektima.
Sektorske zabrane (npr. energija, transport, finansiranje), zamrzavanje imovine, zabrana pružanja određenih usluga – pomažemo klijentima da razumeju granice poslovanja u osetljivim industrijama i da razviju mehanizme za proveru dozvoljenosti svake transakcije.

2) Zabranjene i ograničene transakcije

Procena dozvoljenosti isplata i isporuka, geografske i sektorske restrikcije – kreiramo matrice odluka koje omogućavaju da timovi u operativi brzo utvrde da li je određena transakcija dozvoljena ili ne.
Sanctions/restrictions klauzule u ugovorima: raskid, obustava, refundacija, „force majeure“ i „change in law“ – ugrađujemo zaštitne mehanizme u ugovore kako bi kompanije mogle da se povuku iz rizičnih aranžmana bez finansijskih i pravnih posledica.

3) Kontrola izvoza i dual-use (uključujući softver i tehnologiju)

Klasifikacija robe/softvera/tehnologije (tarifne oznake, dual-use logika, enkripcija) – vršimo detaljnu tehničko-pravnu analizu i određujemo da li roba ili softver potpadaju pod kontrolne liste.
Re-export, „deemed export“, brokering, prenos tehničkih podataka i udaljeni pristup („remote access“) – objašnjavamo kako i digitalne radnje (npr. deljenje koda, udaljeni pristup serverima) mogu predstavljati izvoz u pravnom smislu.
End-use i end-user provera, izjave krajnjeg korisnika i ograničenja upotrebe – razvijamo due diligence protokole kojima se osigurava da proizvodi i tehnologije neće biti zloupotrebljeni.

4) Dozvole i odobrenja

Strategija licenciranja i priprema aplikacija prema nadležnim organima – pomažemo pri izboru najefikasnijeg puta (pojedinačne dozvole, generalne dozvole, izuzeća).
Uslovi dozvole, praćenje ispunjenja i izveštavanje; upravljanje odstupanjima i izmenama – pružamo podršku i nakon izdavanja dozvole, obezbeđujući usklađenost tokom celog životnog ciklusa transakcije.

5) Screening i due diligence trećih strana

Postavljanje procesa „restricted party“ screeninga i periodičnih re-screenova – implementiramo procedure koje omogućavaju kontinuiranu proveru partnera, kupaca i dobavljača.
Beneficial ownership i „look-through“ analiza; crvene zastavice i eskalacije – razotkrivamo prikrivene strukture vlasništva i postavljamo jasne protokole za eskalaciju kada se identifikuju rizične veze.

6) Logistika, carina i lanac snabdevanja

Tranzit, preusmeravanja i rizik „circumvention“-a; kontrola ruta i posrednika – savetujemo kako da se spreče zaobilaženja sankcija kroz indirektne kanale.
Dokumentacija za carinu i prevoznike; usklađenost sa obavezama vođenja evidencija – pripremamo dokumentacione pakete koji smanjuju rizik od zadržavanja robe i novčanih kazni.

7) Finansijski sektor i plaćanja

Pravila korespondentskog bankarstva, „de-risking“, blokirane/odbijene transakcije – pomažemo da se unapred pripremi dokumentacija kako bi banke imale sigurnost u legitimnost transakcija.
Usklađivanje sa zahtevima procesora plaćanja i kartičnih šema; evidencije i objašnjenja svrhe plaćanja – nudimo gotove modele objašnjenja i interne procedure koje ubrzavaju odobravanje transakcija.

8) Devizno poslovanje (rezidenti i nerezidenti)

Dozvoljeni/ograničeni poslovi, rezidentski status, ugovaranje valute i uslova plaćanja – tumačimo specifična pravila za rezidente i nerezidente i predlažemo optimalne ugovorne modele.
Dokumentacija za banke, dokazivanje osnova plaćanja, evidencije i izveštavanje prema propisima – obezbeđujemo template dokumentacije koja se lako prilagođava svakoj transakciji.
Transakcije kapitala (pozajmice, garancije, ulaganja), transfer dividendi i druge tipične situacije – kreiramo praktične vodiče kako da se sprovedu transakcije kapitala bez kršenja propisa.

9) Ugovori, naplata i osiguranje rizika

Valutne klauzule, uslovi naplate i „sanctions compliance“ garancije – razvijamo ugovorne mehanizme kojima se kompanija štiti od promene pravnog okruženja.
Osiguranje izvoza/kredita, kreditna osiguranja, akreditivi i inkaso aranžmani – savetujemo o instrumentima zaštite naplate i njihovom usklađivanju sa sankcijama i deviznim pravilima.

10) Istrage, incidenti i remedijacija

Interna istraga sumnjivih transakcija, „stop-the-bleed“ mere, korektivni plan – pružamo metodologiju za brzo reagovanje, minimizaciju štete i dokumentovanje slučaja.
Samoprijave gde je primereno, pregovori sa partnerima i bankama, povraćaj sredstava gde je moguće – objašnjavamo prednosti i rizike samoprijava i vodimo pregovore radi smanjenja reputacionih i finansijskih posledica.

11) Obuke i programi usaglašenosti

Tailor-made obuke za prodaju, nabavku, logistiku, pravni i finansije (in-house ili online) – treninzi se prilagođavaju poslovnom modelu i industriji klijenta, sa praktičnim primerima.
„Playbook-ovi“ za front-line timove: šta uraditi kada screening „zazvoni“, kako dokumentovati odluku i koga obavestiti – nudimo gotove priručnike koji olakšavaju brze i pravilne reakcije u operativi.

Usluge koje pružamo

Procene rizika i programi usklađenosti: risk-map za tržišta, proizvode i tokove plaćanja; politike i SOP-ovi (sankcije, export controls, devize).
Klasifikacija i licenciranje: izveštaji o klasifikaciji, end-use/end-user paketi, priprema i vođenje postupaka za dozvole.
Ugovori i transakcije: izrada/pregled ugovora i tender dokumentacije, sanctions i export-control klauzule, modeli raskida/obustave.
Banke i plaćanja: priprema KYC/„source of funds“ paketa, objašnjenja svrhe plaćanja, komunikacija sa bankama i procesorima.
Investigacije i remedijacija: interna istraga, plan korektivnih mera, izveštaji upravi i stakeholderima.
Obuke: programi po ulogama (prodaja, nabavka, logistika, pravni/finansije), sa studijama slučaja iz vaše industrije.

Ko nas angažuje

Proizvođači i izvoznici tehnologije, mašina, komponenti i softvera.
Distributeri i logističke kompanije (transport, špedicija, 3PL/4PL).
Banke, fintech i payment provajderi, trgovci i marketplace-ovi.
Energetika, sirovine i industrija sa visokim udelom međunarodne trgovine.
IT/SaaS i cloud provajderi (enkripcija, daljinski pristup, globalni timovi).

Tipični projekti

Politike i procedure: sankcije, export controls, devizno poslovanje; matrice eskalacije i check-liste.
Izveštaji: klasifikacija proizvoda/softvera, procena end-use/end-user rizika, risk-map po tržištima.
Ugovorna dokumenta: sanctions i export-control klauzule, reps & warranties, raskid/obustava, „change in law“.
Dossier-i za dozvole i banke: aplikacije, prateća dokumentacija, izjave i komunikacioni paketi.
Istrage i remedijacija: zapisnici, korektivni plan, komunikacija sa partnerima/bankama.

Kako izgleda saradnja (4 koraka)

Discovery i risk-scan — razumemo proizvode/usluge, tržišta, tokove plaćanja i dobavljače; identifikujemo brze pobede i kritične praznine.
Plan i prioriteti — utvrđujemo politike, procese, ugovorne izmene i eventualne licence; postavljamo nosioce i rokove.
Implementacija — šabloni i SOP-ovi, ugovorne klauzule, screening i due diligence, priprema/licenciranje, komunikacija sa bankama.
Održavanje — periodični re-screening i update politika, trening novih timova, podrška u incidentima i promenama propisa.

Tijana Žunić Marić

Jelena Đukanović

Najčešće postavljena pitanja

Ako izvozimo samo softver i „cloud“, da li nam trebaju dozvole?

Moguće. Čak i kada nema fizičkog izvoza, softver i cloud usluge mogu sadržati enkripciju ili tehnološke podatke koji potpadaju pod režime kontrole izvoza. Posebno se proverava udaljeni pristup serverima i prenos tehničkog znanja. Neophodno je izvršiti klasifikaciju softvera, kao i procenu krajnjeg korisnika i svrhe upotrebe.

Možemo li raditi sa subjektom koji nije na listi, ali je većinski vlasnik sankcionisan?

Potrebno je sagledati pravila o vlasništvu i kontroli (npr. „50% rule“) i analizirati indirektne veze. Često je potrebna dubinska analiza (due diligence) vlasničke strukture i poslovnih aktivnosti. Iako subjekt formalno nije na listi, izloženost može biti značajna i poslovanje rizično.

Zašto banka blokira ili odlaže plaćanje i traži dodatnu dokumentaciju?

Banke su obavezne da sprovode stroge KYC i AML procedure, kao i da poštuju međunarodne sankcije. Često se traži dodatna dokumentacija radi dokazivanja osnova i svrhe plaćanja. Mi pripremamo kompletne pakete koji uključuju ugovore, fakture, izjave i objašnjenja kako bi transakcija bila oslobođena blokade.

Kako uskladiti više režima (EU/UK/US i lokalna pravila)?

Naša praksa podrazumeva primenu „najstrožeg pravila“ – dakle, režima koji je u datoj situaciji najrestriktivniji. Kreiramo matricu odluka koja omogućava praktičnu i održivu primenu pravila u svakodnevnom poslovanju, bez paralize procesa.

Šta ako je došlo do nenamerne povrede pravila?

Najvažnije je odmah zaustaviti relevantne aktivnosti i sprečiti dalju izloženost.

Sprovodimo internu istragu („root cause analysis“), definišemo remedijacioni plan i izrađujemo izveštaje za upravu i relevantne partnere.

U zavisnosti od situacije, može biti preporučeno da se izvrši samoprijava regulatoru, što može ublažiti posledice i pokazati dobru veru.

Da li je dovoljan interni compliance officer ili je neophodna eksternalna podrška?

Interni tim je ključan, ali u praksi često nema ni vremena ni specijalizovanog znanja za kompleksne slučajeve (posebno kod cross-border režima).

Naša uloga je da pružimo ekspertizu, šablone i metodologiju, kako bi interni tim mogao da primenjuje pravila i samostalno vodi operativne procese.

Kako obezbediti da lanac snabdevanja ne predstavlja rizik?

Potrebno je uvesti periodični screening dobavljača, provere posrednika i dokumentacije, kao i kontrolu ruta transporta.

Pomažemo kompanijama da postave procedure koje otkrivaju rizične tačke i sprečavaju „circumvention“ pokušaje, što je posebno važno kod tranzita i re-export situacija.