Консультируем платёжные организации, эмитентов электронных денег, кредитных посредников и поставщиков услуг информирования о счёте по вопросам лицензирования, соблюдения требований и договорных отношений с банками и партнёрами.
Оказание платёжных услуг и выпуск электронных денег в Республике Сербия требуют разрешения Народного банка Сербии. Регулирование следует европейским решениям, включая доступ к счёту и инициирование платежа.
Надзор сосредоточен на требованиях к капиталу, защите средств пользователей, управлении операционным риском и предотвращении отмывания денег. Именно в этих областях чаще всего выявляются недостатки.
Шесть областей, в которых финтех-компании чаще всего обращаются за юридической поддержкой.
Четыре этапа, от регуляторного анализа до постоянной поддержки.
Определяем, какие лицензии, согласования и документы требуются для предложенной бизнес-модели.
Готовим договоры, внутренние акты и политики и координируем процедуры в компетентных органах.
Представляем клиента в процедурах и переговорах до принятия решения или заключения договора.
Отслеживаем изменения законодательства, процедуры надзора и обязанности, возникающие в ходе деятельности.
Да. Оказание платёжных услуг и выпуск электронных денег требуют разрешения Народного банка Сербии, а деятельность без разрешения наказуема.
Срок зависит от вида разрешения и полноты документации. Он исчисляется с момента подачи надлежащего заявления, поэтому больше всего времени экономит подготовка полного комплекта документов заранее.
На практике деятельность организуется через создание местной компании с разрешением или сотрудничество с лицензированным поставщиком. Модель определяется объёмом и видом услуг.
Субъект обязан проводить проверку и идентификацию клиентов, отслеживать транзакции, отчитываться перед компетентным управлением и осуществлять регулярный внутренний контроль.
Достаточность капитала, защита средств пользователей, документация ПОД/ФТ, договоры аутсорсинга и порядок рассмотрения претензий.
Опишите ваш вопрос, и мы направим вас к юристу, который ведёт эту отрасль.
Связаться с намиПравовые изменения в Сербии и ЕС и шаг, который каждое из них требует от вашего бизнеса.
Два письма в месяц. Отписаться можно в любой момент.